3 июня, 2016 
adminGWP Aкциoнeр лoпнувшeгo бaнкa «Миxaйлoвский» Виктoру Пoлищуку, кoтoрый являeтся и влaдeльцeм сeти мaгaзинoв «Эльдoрaдo», угрoжaют прoцeдуры с Нaциoнaльным бaнкoм Укрaины для снятия с финaнсoвoгo учрeждeния-бaнкрoтoм зa oдну нoчь.
Oб этoм зaявил зaмeститeль прeдсeдaтeля НБУ Eкaтeринa Рoжкoвa, пeрeдaeт ЛІГA.net.
В чaстнoсти, пoслe ввeдeния врeмeннoй aдминистрaции в бaнк «Миxaйлoвский» стaли извeстны дeтaли дeпoзитныe сxeмы, кoгдa срeдствa вклaдчикoв нe были вoвлeчeны в бaнк, и в какой-то компании, связанные с банком. Затем, в один прекрасный день они оказались на баланс банкрота.
«Мы с этим банком работаем в тесном контакте с начала 2015 года. И обратил внимание на то, что вокруг банка, многие финансовые компании, которые формально не принадлежат владельцу. Привлекают средства населения, и некоторые из них даже их кредитуют», — отметила Рожкова.
Кроме того, по его словам, банк «Михайловский» были проблемы с инсайдерскими кредитами, и контроллер работали на график погашения. Но самое важное требование НБУ было раскрытие банковской группы для целей исследования, подробные отчеты всех компаний, связанных с «Михайловским».
Читайте:Банкротство «Хрещатик» бросил $40 миллионов для кредиты поддельные предприятий
«Конечно, мы боялись, переливов вклады в банк и из банка. Самая большая угроза была в том, что бы собрать деньги для финансов компании, и использование их непонятно на что», — заявил замглавы НБУ.
Рожкова сказала, что после внезапного увольнения председателя правления банка «Михайловского» Игоря Дорошенко, в банке работает система «рабочий день». В этом контексте, регулятор в целях безопасности был заблокирован корреспондентский счет.
«Весь день не работала база данных, раздел не работает, клиенты не смогли рассчитаться по кредитам. Мы попросили Дорошенко и тех людей, которые остались там, объяснить ситуацию, дать общение с клиентами. Курирование был все время в банке. Но, пока не сработает система, ничего не мог определить. В семь часов вечера в пятницу куратор вдруг увидел, что средства физических лиц выросли на 1 млрд. долл. гривен», — сказала Рожкова.
Говоря о технической возможности проведения таких пустяков, объяснил, что система работы, тем не менее, банк не открыл новый, и последний рабочий день в ретроспективе. Это позволило проводить операции на резервные копии официально за день.
Читайте:Корень зла: банкротство «Хрещатик» подозреваемых в преступлении
«Система не работала в интернете, но и оффлайн заводилось огромное количество записей. Когда систему включили, сделанные уже в балансе. Мы уже подготовили всю информацию для правоохранительных органов. Были сделаны десятки тысяч сообщений», — сказал замглавы регулятора.
Помимо всего, добавил Рожкова, из счетов компании Информационный расчетный счет, связанный с банком «Михайловский», перенесенный на счета физлиц. Этот счет физлицам открывались без полного пакета документов. Кроме того, портфель потребительских кредитов на сумму около 670 млн. долларов сша, банк продал во вторник компания.
«Конечно, он продал без денег. Но кредиты были переуступлены. Банк находился в режиме проблематично и не имеет права без разрешения НБУ что-то продать. И ему было запрещено дробление не только вклады физлиц, но перевод депозитов со счетов юридических лиц на счета физлиц. То, что на самом деле делает», — резюмировала Рожкова.
По данным источников «Обозревателя», акционер «Михайловского» Виктор Полищук планирует свой собственный политический проект.
Как сообщал «Обозреватель», Фонд гарантирования вкладов физических лиц ввел временную администрацию в банк «Михайловский» 24 мая.
Опубликовано в